Conciliación bancaria, cada transferencia
con su deuda.
Subís el extracto bancario y Fint te sugiere a qué deuda corresponde cada transferencia que llegó directo a tu cuenta. Vos solo confirmás.
Cómo hacer la conciliación bancaria
Otro canal de cobro, sin procesador
en el medio.
La conciliación bancaria es para las transferencias que entran directo a tu banco; lo que cobrás con un procesador ya se registra solo.
- 01
Tu cliente te transfiere
Paga desde su home banking a la cuenta bancaria de tu organización, sin pasar por un procesador.
- 02
Subís el extracto
El Excel o el CSV tal como lo bajás del banco.
- 03
Revisás y confirmás
Fint te sugiere la deuda que coincide; nada se concilia sin tu ok.
Subí el extracto como lo baja el banco.
Fint lee cada movimiento del extracto bancario con su fecha, su importe y quién lo mandó, sin que armes planillas.
- Varias cuentas. Un extracto por cuenta, en el mismo panel.
- Extractos que se pisan. Lo que ya estaba se omite.
- Dos transferencias iguales. Si son del mismo día, cuentan como dos.
Bancos
Con un formato de ejemplo
para cada banco.
- + Tu banco
¿Usás otro banco? Escribinos y vemos de sumar su extracto.
Fint sabe quién transfirió y qué debe.
Para conciliar cada transferencia, Fint reconoce por CUIT o DNI quién te pagó y te recomienda la deuda que coincide con el importe.
- Varias cuotas en una. Con $170.000, Herrera salda dos cuotas.
- Mora a la fecha justa. Al día de la transferencia, no al de conciliar.
- Parcial o de más. Si falta, queda parcial; si sobra, queda saldo a favor.
Lo que ya cargaste no se duplica.
Cada transferencia se concilia una sola vez, aunque alguien de tu equipo ya la haya cargado a mano.
- Pago ya cargado. Fint lo encuentra por el monto y lo vinculás.
- Sin deuda previa. Creás la orden desde el movimiento y queda pagada.
- Te equivocaste. Deshacés la conciliación y queda por revisar.
Lo que se repite, con su regla.
Una regla de conciliación mira el concepto, el importe, el CUIT, el CBU o el nombre de origen de cada movimiento nuevo, en todas tus cuentas o solo en algunas.
- Clasificar. Lo de la cooperadora entra con su categoría y su nota.
- Identificar. Encuentra al contacto por el CUIT o el DNI.
- Dejar afuera. Ignora lo de Mercado Pago: ya está en Fint.
Cuando confirmás, todo queda al día.
El pago queda registrado
Como transferencia, con la fecha del movimiento. La orden queda pagada, o parcial si faltó algo.
La factura sale sola
Si tu regla de facturación incluye transferencias, el comprobante se emite como lo configuraste.
Tu cliente se entera
Le llega el email de pago confirmado y ve su deuda al día en el portal de pagos.
Guía
¿Qué es una
conciliación
bancaria?
Es la comparación entre los movimientos del extracto de tu banco y los cobros que tenés registrados, para confirmar que coinciden y explicar cada diferencia.
Sirve para saber quién te pagó, qué sigue pendiente y qué te cobró el banco.
Ejemplo
Ejemplo de
conciliación bancaria
El Colegio San Martín compara el extracto de octubre de su cuenta en el ICBC con lo que tiene registrado en Fint.
| En el extracto del banco | En Fint | Resultado |
|---|---|---|
| 08/10 Transferencia de Gustavo Herrera$ 170.000 | Cuotas de octubre de Martina y Agustín$ 85.000 + $ 85.000 | CoincideUna transferencia salda dos cuotas |
| 05/10 Transferencia de Pablo Torres$ 85.000 | Pago de la cuota cargado a mano$ 85.000 | Ya registradoSe vincula, no se duplica |
| 02/10 Comisión por mantenimiento de cuenta−$ 18.500 | No figura | Sin registrarQueda en la categoría Comisión |
| 08/10 Acreditación de Mercado Pago$ 268.400 | Cobros con Mercado PagoYa registrados en Fint | No se conciliaLos cobró un procesador |
Con Fint, la comparación la hace el sistema y vos confirmás cada sugerencia.
Ver cómo funcionaLo importante antes de conciliar
¿Qué pasa si una transferencia no coincide con ninguna deuda?
Vos decidís qué es: creás la orden desde el movimiento, le ponés una categoría (comisión, cooperadora) o lo ignorás. Nada se concilia por su cuenta.
¿Tengo que conciliar lo que cobro con Mercado Pago o Pagos360?
No. Lo que cobrás con un procesador conectado a Fint queda registrado solo. La conciliación es para las transferencias que llegan directo a tu cuenta.